Cơn lốc Onecoin: 'Bẫy' kinh doanh tiền ảo đa cấp- Coi chừng mắc bẫy lừa

Thứ năm - 10/09/2015 09:52

Ngoài những khoản siêu lợi nhuận được hứa hẹn khi đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin, nhà đầu tư còn nhận được tiền hoa hồng hậu hĩnh từ việc giới thiệu người mới tham gia. Cũng giống với các mô hình đa cấp, cách chi hoa hồng này thực chất cũng lấy của người tham gia sau trả cho người trước.

09/2015 05:42Mời càng nhiều người tham gia, nhà đầu tư càng có hoa hồng lớn - Ảnh: T.X

Cơn lốc Onecoin: 'Bẫy' kinh doanh tiền ảo đa cấp - ảnh 2

Đây là một trong những cách chi hoa hồng cho nhà đầu tư

Lôi kéo nhiều, hoa hồng khủng

Theo lời chào mời của một nhóm phát triển Onecoin: “Những người có nhiều mối quan hệ hoặc thích giao lưu có thể có thêm nguồn thu nhập khổng lồ bằng cách phát triển hệ thống Onecoin”. Khoản "thu nhập khổng lồ" này đến từ tỷ lệ hoa hồng mà nhà đầu tư (NĐT) được hưởng khi lôi kéo thêm được thành viên mới tham gia vào cộng đồng Onecoin.


	Khi dòng tiền thật ngưng đổ vào Onecoin, hệ thống này sẽ lấy tiền đâu trả hoa hồng cho nhà đầu tư, một sự đổ vỡ hệ thống có thể xảy ra và nhà đầu tư đổ nợ

Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh

Cụ thể, mời một người tham gia, NĐT sẽ được tặng số tiền bằng 10% tổng giá trị đầu tư của người mới. Ví dụ, người mới tham gia gói 30 triệu đồng thì người giới thiệu sẽ được 3 triệu đồng. Nếu mời được 2 người tham gia, sẽ được hưởng hoa hồng cân cặp bao gồm 10%/tổng giá trị đầu tư của 2 người này và thêm 10%/tổng giá trị của gói đầu tư yếu hơn. Đơn cử, nếu mời được 2 người là A gói 90 triệu đồng và B gói 70 triệu đồng (gọi tắt là F1) tham gia, người giới thiệu sẽ được hưởng hoa hồng 10% của 160 triệu đồng (90 triệu + 70 triệu đồng), tương đương 16 triệu đồng. Và 10% của 70 triệu đồng (gói yếu hơn) là 7 triệu. Như vậy với tổng giá trị tham gia 160 triệu đồng của 2 người A và B, người giới thiệu “đút túi” 23 triệu tiền hoa hồng. Nhưng chưa hết, người giới thiệu còn được hưởng 10% hoa hồng tuyến dưới. Ví dụ, NĐT giới thiệu F1 được hưởng 10% hoa hồng. F1 giới thiệu F2 thì NĐT cũng được hưởng 10% hoa hồng/thu nhập của F2 (thu nhập bao gồm cả giá trị tăng thêm khi đào Onecoin). Nếu F2 giới thiệu F3, NĐT hưởng thêm 20%, rồi 25% thu nhập của F4....

Ngoài ra, hệ thống Onecoin còn đưa ra một số hoa hồng và quyền lợi khác như hoa hồng tuyển dụng nhanh, đó là trong 30 ngày đầu tiên, nếu tuyển trực tiếp các tổng F1 trên 5.500 euro sẽ được tặng thêm 10%, dùng để mua token. Hoặc, hoa hồng để tận hưởng cuộc sống, tùy theo gói đầu tư và vào sớm hay chậm, mỗi ngày tập đoàn tặng miễn phí số điểm và cộng dồn lại, để dành đổi sang các chuyến du lịch, vé máy bay và sản phẩm cao cấp. Hoặc các quyền lợi như được tặng miễn phí đồng tiền vàng 1 mg vàng thật, các phần thưởng đẳng cấp của tập đoàn…

Chính vì mức hoa hồng quá "khủng" như vậy nên các thành viên của các nhóm phát triển Onecoin luôn tìm đủ mọi cách để lôi kéo người khác tham gia.

Đối diện với nhiều nguy cơ bị lừa đảo

Theo TS Nguyễn Minh Phong, Onecoin không được nhà nước phát hành và bảo hộ giá trị, không nằm dưới sự kiểm soát của bất kỳ chính phủ hay ngân hàng T.Ư nào, lại càng không thể đóng vai trò thước đo giá trị, phương tiện thanh toán, dự trữ, lưu thông như một đồng tiền quốc gia chính thức. Do đó, không thể ngộ nhận Onecoin là tiền, dù là "tiền ảo". Sức sống của Onecoin không từ sản xuất và không dựa trên chuẩn giá trị vật chất nào. Việc coi Onecoin là "tiền ảo" chỉ là cố tình "lập lờ đánh lận con đen" và một mánh khóe tung hỏa mù, chủ ý dẫn dụ người chơi vào bẫy, bất hợp pháp và đầy rủi ro. Onecoin phát triển dựa trên sự tham lam mù quáng, được nhân bội bởi hệ số mức hoa hồng đầy mê hoặc cho người trung gian và giá trị ảo từ cơ chế kinh doanh đa cấp hình kim tự tháp quen thuộc.… NĐT tham gia tin tưởng thụ động và bất lực khi phải chấp nhận bị áp đặt kết quả đào giúp "mỏ vàng Onecoin" dựa trên thuật toán mà chỉ tác giả và công ty tổ chức kinh doanh Onecoin nắm được và độc quyền vận hành. Không chỉ gặp vấn đề thanh khoản trong chuyển đổi sang "tiền tươi thóc thật", mọi giao dịch Onecoin còn không hề có giấy tờ làm bằng chứng, mà chỉ được lưu giữ dưới dạng kỹ thuật số, nên NĐT sẽ phải đối diện với nhiều nguy cơ bị lừa đảo, lạm dụng, tấn công, đánh cắp, thay đổi và tranh chấp dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch, "sập sàn" có chủ ý...

Ông Trần Thanh Hải, Tổng giám đốc Công ty CP Sở Giao dịch cà phê và hàng hóa Buôn Ma Thuột, cho rằng những hàng hóa không có giá trị sử dụng mà giá cả được “bơm” lên bởi những đơn vị tổ chức tạo lập ra nó để đánh lừa những người tham gia. Vậy Onecoin có giá trị sử dụng ở đây là gì mà sao giá của nó lại tăng nhanh đến vậy. Nhìn vào mô hình chi trả hoa hồng của Onecoin cho thấy những NĐT sau trả tiền cho những NĐT trước, những người “lỡ” tham gia vào Onecoin muốn nhanh chóng lấy lại tiền thì đi mời những người khác cùng tham gia để nhận được mức chiết khấu cao. Trong một game, sẽ có người thắng và người thua. Tiền của người thua sẽ vào túi của người thắng, nhưng với Onecoin ai cũng thắng là điều khó tin. Với mức chiết khấu cao thu hút một lượng tiền lớn đổ vào đây, đến một ngày nào đó những nhà tạo lập này “cao chạy xa bay” mang theo số tiền lớn thì NĐT mất trắng.

Chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cũng cảnh báo: “Onecoin được phát triển theo mô hình kim tự tháp ảo. Những người đi trước có thể được hưởng lợi, người đến sau sẽ chịu rủi ro cao hơn, nhất là đối với những đồng tiền ảo tăng giá do lòng ham muốn như Onecoin. Khi dòng tiền thật ngưng đổ vào Onecoin, hệ thống này sẽ lấy tiền đâu trả hoa hồng cho NĐT, một sự đổ vỡ hệ thống có thể xảy ra và NĐT đổ nợ”.

Thanh Xuân

Cơn lốc tiền ảo Onecoin ở Việt Nam

07/09/2015 08:00

Chỉ sau 8 tháng xuất hiện, tốc độ phát triển số lượng thành viên tham gia đầu tư vào đồng tiền ảo mang tên Onecoin tại VN tăng rất mạnh. Cần nói rõ đây là hoạt động bị nghi ngờ lừa đảo, không được pháp luật công nhận và đầy rủi ro.

Hơn 150 nhà đầu tư Onecoin tham gia buổi gặp gỡ cuối tuần qua tại TP.HCM - Ảnh: Thanh Xuân

Cuối tuần qua, trong một căn phòng lớn tại một khách sạn sang trọng trên đường Pasteur (Q.1, TP.HCM), hơn 150 nhà đầu tư (NĐT) đã tham gia và đang tìm hiểu để tham gia vào tiền ảo Onecoin. Đa số họ có tuổi từ trên 40, không ít người đã ở tuổi 60 - 70.

Bỏ việc để theo Onecoin

Một trong ba diễn giả giới thiệu tên Simon (người Việt) dẫn đề bài tham luận bằng câu chuyện về chính bản thân:


	Onecoin bị nghi ngờ hoạt động theo mô hình lừa đảo đa cấp vì không có bất kỳ bằng chứng nào hỗ trợ cho những tuyên bố quảng cáo của họ

CoinTelegraph tháng 5.2015

“Năm ngoái, tôi có nghe bạn bè nói về tiền ảo Onecoin nhưng thấy đây là đồng tiền ảo nên cũng không quan tâm lắm. Đến khi qua Mỹ chơi và có dịp thăm một người bạn, tôi sửng sốt vì bạn tôi mua một căn nhà với giá 1,5 triệu USD từ việc tham gia đầu tư vào Bitcoin. Còn Onecoin đang ở giai đoạn đầu, tiềm năng rất lớn nên khi về VN, tôi nộp đơn xin nghỉ không lương chân trợ lý tổng giám đốc công ty kinh doanh bất động sản ở Bình Dương để tham gia vào đầu tư Onecoin”. Không nói cụ thể con số nhưng Simon cho rằng, tiền lời từ việc đầu tư Onecoin đã giúp ông nuôi 2 con đi du học nước ngoài và nhiều chuyến du lịch của gia đình trong thời gian qua. Vì vậy, ông sẽ chính thức nộp đơn thôi việc để tập trung hẳn vào Onecoin.

Mới xuất hiện tại VN từ đầu năm tới nay nhưng theo Simon, số lượng phát triển thành viên tham gia Onecoin của VN “đứng thứ 2 trên bản đồ Onecoin”, với hơn 17.000 thành viên. Giải thích về sự tăng trưởng chóng mặt này, Simon cho rằng khi đồng Bitcoin xuất hiện ở VN, số người tham gia không nhiều bởi sợ đây là đồng tiền ảo. Nhưng sau khi Bitcoin mang lại khoản lợi nhuận lớn cho nhiều người, các NĐT không còn dè dặt với Onecoin khi đồng tiền ảo này xuất hiện ở VN. Onecoin hiện nay đã có mặt tại 186 nước với số lượng thành viên tham gia là 533.000 người.

Lợi nhuận 25%/tháng ?

Trên một diễn đàn về Onecoin, một nhóm đầu tư tại TP.HCM cho biết họ đã kiếm được khoản lợi nhuận lên tới 25%/tháng. Trong 8 tháng đút túi mức lời lên đến 200%. Hơn 6.000 người tham gia đầu tư ngay khi Onecoin có mặt tại VN đã nhân gấp 4 lần vốn đầu tư ban đầu. Những NĐT tham gia Onecoin có đủ, từ chủ doanh nghiệp sản xuất, bất động sản, kinh doanh ngoại hối (forex), ngân hàng… Đặc biệt với chính sách chia sẻ hoa hồng khi giới thiệu được người tham gia, nhiều nhóm đầu tư Onecoin liên tục tổ chức các cuộc gặp mặt, hội thảo để giới thiệu về hình thức đầu tư này.

Một người đàn ông gần 70 tuổi mà chúng tôi gặp ở cuộc hội thảo trên cũng khuyến khích: “Tôi đã tham gia cách đây 3 tháng và hiện đang lấy tiền về. Hệ thống chuẩn bị nhân đôi rồi nên tham gia sớm để không phải mất thời gian chờ".

Hẹn chúng tôi tại một trường trên đường Đinh Tiên Hoàng (Q.1, TP.HCM), Minh, người trong nhóm các NĐT Onecoin đang đi phát triển thành viên, sốt sắng giới thiệu về hình thức “đào” tiền Onecoin. Cũng giống như Bitcoin, Onecoin là một đồng tiền kỹ thuật số dựa trên thuật toán. Do ra đời sau Bitcoin nên theo Minh, Onecoin khắc phục được một số nhược điểm của Bitcoin đó là có người thành lập, có đơn vị kiểm toán, số lượng đồng tiền nhiều hơn, lên đến 2,1 tỉ đồng tiền, Onecoin đang trong giai đoạn phát triển và được kiểm soát nên không bị lạm dụng để mua ma túy hay vũ khí như Bitcoin...

Một năm làm triệu phú ?

Các gói đầu tư Onecoin được chào với chúng tôi gồm gói Trader là 500 euro (16 triệu đồng theo tỷ giá của bên cung cấp đưa ra - NV), NĐT sẽ nhận 5.000 Token (Token được dùng để quy đổi ra Onecoin, giá của đồng Onecoin thay đổi và sẽ phải tốn nhiều Token hơn để đổi sang Onecoin); gói Protrander 1.000 euro (30 triệu đồng) sẽ có 10.000 Token; gói Exwcutive là 3.000 euro (96 triệu đồng) sẽ có 30.000 Token; gói Tycoon là 5.000 euro (149 triệu đồng) sẽ có 60.000 Token. Từ tháng 8 vừa rồi có thêm 2 gói mới có số tiền 12.500 euro (372 triệu đồng) sẽ có 150.000 Token; gói trị giá 17.500 euro (521 triệu đồng) sẽ có 210.000 Token.

Minh cho rằng sau một thời gian, 3 gói đầu tiên sẽ được nhân đôi một lần số Token. Gói 4 và 5 được nhân đôi 2 lần và gói cuối cùng được nhân đôi 4 lần. “Nếu tham gia gói 17.500 euro thì số Token sẽ nhận được lên 3,36 triệu sau 4 lần nhân. Càng có nhiều Token thì sẽ “đào” được nhiều đồng Onecoin nên càng tham gia sớm vào hệ thống thì càng được lợi”, Minh giải thích. Chị Thảo, một NĐT tham gia Onecoin cho biết, sẽ mất từ 2 tháng rưỡi - 3 tháng việc nhân đôi mới diễn ra một lần. Cũng giống như NĐT lớn tuổi trên, Thảo khuyên chúng tôi sớm tham gia vào Onecoin để được nhân đôi sớm.

Để cho thấy mức siêu lợi nhuận của đồng Onecoin, chị Hoa (một NĐT tham gia vào Onecoin) cho biết: “Từ tháng 2.2015, tôi đầu tư Onecoin với giá 0,5 euro, sau 8 tháng giá của đồng tiền này đã tăng lên gần 2 euro/Onecoin. Lời gấp 4 lần giá ban đầu chỉ trong vòng 6 tháng nếu chỉ tính về giá mà chưa tính về việc số Token được nhân lên nhiều lần”.

Để thuyết phục, Minh dẫn chứng Bitcoin ra đời năm 2009 có giá 0,1 USD, sau 2 năm tăng lên 35 USD (tăng 350 lần) và đạt mức cao nhất là 1.200 USD vào cuối năm 2013 (tăng 12.000 lần). Nếu đầu tư 1 triệu đồng vào năm 2009 thì cuối năm 2013 sẽ thu được 12 tỉ đồng. Onecoin đang trong giai đoạn đầu trưởng thành nên với mức tăng trưởng cũng sẽ như Bitcoin, sẽ giúp NĐT thu về một khoản lợi nhuận lớn.

Minh tính với gói đầu tư 17.500 euro, sau 12 tháng NĐT sẽ thu lợi nhuận tối thiểu là 336.000 euro, gấp 19,2 lần vốn đầu tư (gói 17.500 euro nhận được 210.000 Token, 12 tháng sẽ được 4 lần nhân đôi thành 3,36 triệu Token, quy đổi ra được 99.400 Onecoin. Lúc này, 1 Onecoin có giá khoảng 3,5 euro. Quy đổi ra được 336.000 euro). “Nếu đầu tư 3 gói 17.500 euro thì trở thành triệu phú euro chỉ sau 1 năm thôi”, Minh quả quyết và dẫn chứng, chỉ trong vòng 8 tháng, giá Onecoin tăng từ 0,5 euro lên gần 2 euro (khoảng 4 lần) nên việc đồng tiền này tăng lên 4 euro sẽ không còn xa. Với 3,36 triệu Token quy đổi được 99.400 Onecoin, nếu 1 Onecoin giá 4 euro thì NĐT sẽ thu được 397.600 euro (gấp 22,7 lần vốn đầu tư).

Pháp luật không thừa nhận

“Theo kế hoạch của Tập đoàn Onecoin đưa ra trong vòng 2 năm tới, giá Onecoin sẽ ở mức 50 - 100 euro. Với số 99.400 Onecoin sẽ thu về từ 4,97 - 9,94 triệu euro. Đầu tư 1 tỉ đồng bây giờ (giá 2 euro/Onecoin), sau 2 năm giá lên 50 - 100 euro/Onecoin sẽ thu được lợi nhuận từ 25 - 50 tỉ đồng”, Minh phấn khích kỳ vọng.

Tuy nhiên, theo ông Nguyễn Hoàng Minh - Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, Bitcoin hay Onecoin không được pháp luật VN thừa nhận. Đây không phải là tiền tệ và cũng không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại VN. Do đó những NĐT tham gia vào “đào” Onecoin hay Bitcoin sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Thế giới cảnh báo về Onecoin

Tiền ảo Onecoin do tiến sĩ - luật sư Ruja Ignotava sáng lập, xuất hiện tại châu Âu từ tháng 1.2015. Theo thông báo trên website của công ty tạo ra đồng tiền ảo - www.Onecoin.eu, công ty này có trụ sở ở Bulgaria, với các hoạt động diễn ra trên toàn cầu, trong đó tập trung vào các “thị trường cốt lõi” như Đông Nam Á, châu Âu, Ấn Độ và châu Phi.

Tuy nhiên, chuyên trang CoinTelegraph hồi tháng 5 từng có bài phân tích cảnh báo rằng, Onecoin bị nghi ngờ hoạt động theo mô hình lừa đảo đa cấp vì không có bất kỳ bằng chứng nào hỗ trợ cho những tuyên bố quảng cáo của họ. CoinTelegraph còn chỉ ra rằng nhiều giám đốc Onecoin từng tham gia vào các hoạt động lừa đảo khác. Những thông tin trên website về bằng cấp, kinh nghiệm của bà Ignotava như lấy bằng tại Đại học Oxford và từng làm giám đốc điều hành tại quỹ đầu tư tư nhân Bulgaria CSIF không hề được tìm thấy trong các tài liệu khác.

Ngoài ra, theo trang Businessforhome.org, Ngân hàng Hungary hồi tháng 6 ra cảnh báo rằng giống như tiền ảo Bitcoin, Onecoin là một kênh đầu tư đầy rủi ro. Bitcoin được giới thiệu năm 2008 bởi một hoặc nhiều lập trình viên lấy bí danh là Satoshi Nakamoto. Cơn sốt Bitcoin bùng nổ vào tháng 12.2013 khi giá một Bitcoin tăng lên đến mức kỷ lục là 1.200 USD. Tuy nhiên, đến tháng 2.2014, sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới một thời ở Nhật Bản là Mt.Gox phải nộp đơn xin bảo hộ phá sản sau khi thông báo mất trộm số tiền ảo trị giá gần nửa tỉ USD. Khi đó, Bộ trưởng Tài chính Nhật Taro Aso tuyên bố sự sụp đổ của sàn giao dịch là không thể tránh khỏi, với lập luận: “Không ai công nhận chúng là tiền thật”. Hiện nay Bitcoin chỉ còn dao động ở mức giá khoảng 240 USD.

Hệ thống ngày càng lớn

Số lượng NĐT tham gia vào hệ thống “đào” Onecoin ngày càng tăng cao khi những NĐT tham gia trước “tự nguyện” trở thành người làm công cho tập đoàn để hưởng mức hoa hồng. Cách tính hoa hồng này đi theo hình tháp đa cấp. Người thứ nhất giới thiệu cho người thứ 2 và người thứ 3 tham gia mua gói đầu tư, người thứ nhất sẽ nhận được 10% giá trị gói đầu tư của người thứ 2 và 10% giá trị gói người thứ 3. Người thứ 2 và thứ 3 tiếp tục mời những người khác, lúc này người thứ nhất vẫn được hưởng hoa hồng của những nhóm này là 10% (tính theo nhánh yếu). Người thứ nhất còn được hưởng hoa hồng trên phần thu nhập của người thứ 2, thứ 3, thứ 4 từ 10 - 25%. Ngoài ra, những người tham gia không những có lợi nhuận mà còn được tận hưởng cuộc sống tiện nghi, đi du lịch mà không tốn tiền...

Tác giả bài viết: Thanh Xuân